fructifier son épargne

Dynamiser votre épargne

sur des contrats attractifs et avantageux

Choisir votre contrat

Nous choisissons les meilleures enveloppes du marché  et des gérants que l’on ne trouve pas sur les plateformes habituelles de distribution pour la meilleure gestion de vos actifs. Nous vous proposons par exemple des :

Contrats d’Assurance-vie 

Ce contrat vous permet de placer votre épargne, d’en disposer en toute liberté et de faire bénéficier vos héritiers d’avantages fiscaux.

Vous pouvez décider de transmettre ce contrat aux bénéficiaires de votre choix.

Contrats de Capitalisation 

Un contrat de capitalisation est un placement de long-terme qui permet de réduire votre ISF et se révèle un excellent outil de transmission de votre patrimoine.

Contrairement à l’assurance-vie, ce contrat peut-être donné à vos héritiers. Ils peuvent ainsi bénéficier de tous les avantages depuis votre premier versement.

Comptes-titres

Ce contrat vous permet de réaliser un investissement plus offensif et dynamique en plaçant sur des valeurs mobilières françaises, européennes ou internationales.

PEA

La fiscalité du Plan d’Epargne en Actions présente une particularité : les dividendes et les plus-values sont exonérées d’impôt si le contrat a plus de 5 ans. Après 8 ans (durée minimale d’un PEA), si vous décidez de bénéficier d’une rente viagère via votre PEA, celle-ci sera alors totalement exonérée d’impôt sur le revenu (mais reste soumise aux prélèvements sociaux sur une fraction déterminée en fonction de l’âge du crédirentier). La fiscalité du PEA rend ainsi ce produit financier particulièrement intéressant.

Comptes à terme entreprise

Le compte à terme entreprise a pour particularité de rémunérer la trésorerie de votre entreprise, que vous soyez entrepreneur individuel ou en société. Ce placement est idéal pour sécuriser la gestion de trésorerie de votre entreprise tout en rémunérant cette épargne et en vous facilitant la gestion de la trésorerie.

Une gestion sur-mesure de vos placements financiers

Suivant votre profil, vos objectifs et votre situation personnelle, Priorités Patrimoine vous proposera différentes formes de gestion de portefeuille. Nous vous apporterons des conseils ponctuels afin d’optimiser la gestion de vos actifs financiers ainsi qu’une prise en charge complète de l’évolution de votre portefeuille (gestion sous mandat).

La gestion conseillée

Vous pilotez vous-même votre portefeuille tout en bénéficiant des recommandations régulières et personnalisées des experts de Priorités Patrimoine.

La gestion sous mandat

Dans le cadre d’un mandat de gestion, Priorités Patrimoine assure la prise en charge complète de l’évolution de votre portefeuille.

Placer mon épargne au Luxembourg

Différentes directives européennes ont constitué un véritable marché européen de l’assurance vie, permettant notamment à tout résident d’un pays de l’Espace Économique Européen de souscrire un contrat d’assurance vie (ou de capitalisation) auprès d’un assureur établi dans un autre pays de l’EEE. Un résident français pourra ainsi, par exemple, contracter avec un assureur vie luxembourgeois.

Nous vous offrons la possibilité de souscrire des contrats de droit luxembourgeois chez plusieurs partenaires avec lesquels nous travaillons.

Les contrats luxembourgeois offrent de nombreux avantages :

  • Les lois et règlements luxembourgeois offrent une protection des souscripteurs parmi les plus solides d’Europe.
  • Le triangle de sécurité oblige chaque assureur vie luxembourgeois à déposer l’ensemble des actifs représentatifs de ses engagements envers ses clients auprès de banques dépositaires indépendantes. Chacune de ces banques dépositaires doit signer une convention de dépôt avec la compagnie d’assurance, convention devant être approuvée par le Commissariat aux Assurances (le CAA – organe officiel luxembourgeois de surveillance du secteur des assurances).
  • Vous avez la possibilité d’investir dans des titres non cotés dans le cadre d’un Fonds Interne Dédié pour une gestion sur-mesure.